【科技金融发展模式】粤警方破省内银行卡诈骗案 金额高达503万


发布时间:2021-05-07 12:59:08 阅读量:74563 作者:杰宇

兵贼较量科技金融发展模式

广州警方破获今年省内单笔金额最大银行卡诈骗案!今日,广州市公安局新闻办公室向媒体通报:一市民一张储蓄卡内503万元被克隆盗刷,广州市公安局为此成立了专案组。专案组通过抽丝剥茧的艰难侦查,终将这一特大克隆盗刷银行卡团伙的10名犯罪嫌疑人捉拿归案。

噩梦

凌晨惊觉被盗刷503.2万

4月10日凌晨3时,身在香港的梁女士睡梦中被手机短信提示音吵醒,她睁开眼瞄了一下手机信息,吓得立即清醒了——收到的三条信息显示,其名下一张某国有商业银行借记储蓄卡,刚刚被人刷卡消费了三笔资金,共503.2万元人民币!

“卡被偷了!”梁女士第一反应,立即翻查自己的银行卡,但发现银行卡仍躺自己的包里。

糟了!她意识到自己的银行卡被人克隆盗刷了,马上打电话给银行客服中心查询该卡的交易情况,告知该卡非其本人消费。银行立即告知梁女士尽快前往广州市公安局经侦支队报案,同时,该行第一时间派员向经侦支队反映了情况。

据警方介绍,女事主是广州人,其丈夫为香港上市公司老总。她自己手上张张银行卡中都有大额金额。其银行卡是今年三月在深圳稻香酒楼消费时被盗刷。

考验

围追堵截保住事主130万

广州市公安局经侦支队迅速通过广州警银联动快速查询冻结机制,查明被盗刷的503.2万元资金正在被犯罪分子快速通过网上银行向180多个银行账户转移资金,准备分散提走。

警方立刻与银行密切配合,对转移资金马不停蹄地进行围追堵截,经过与疑犯5个小时的较量,冻结保住事主130多万元资金安全。

直到此刻,事主梁女士才从香港赶到广州市公安局经侦支队的门口。

突破

抽丝剥茧锁定克隆盗刷团伙

广州市公安局以经侦支队为主成立了“410”专案组。专案组从180多个银行账户交易信息、ATM机交易记录,以及30多家银行的监控录像截取的100多张嫌疑人截图照片比对中,研判出一个有组织、有预谋、人员众多的克隆银行卡盗刷犯罪团伙。

拿贼

历时三月擒获十名团伙成员

专案组发现茂名人陈×亮具有重大作案嫌疑,又循线挖出茂名籍人陈×凤等团伙成员。专案组通过对100多张嫌疑人截图照片进行逐一比对,又排查出茂名籍嫌疑人龙×春、杨×进、梁×俊、陈×鹏、黄×荣、麦×权等多名“车手”的身份。

历时三个月,先后抓获陈×亮、梁×俊、龙×春、杨×进、陈×鹏等5名犯罪嫌疑人。犯罪嫌疑人陈×凤、黄×荣、麦×权等5人因涉嫌北京一宗电信诈骗案,在6月24日被北京警方抓获。

目前这一特大克隆盗刷银行卡团伙的10名犯罪嫌疑人全部归案。该案是广东省内今年单笔金额最大的银行卡诈骗案。

犯罪操作流程科技金融发展模式

A

发现

克隆银行卡捞到“大鱼”

广东茂名籍年轻男子陈×亮早年跟随同乡从事电信诈骗活动,随着警方打击力度的加大,感觉到“创业艰难”,转而投向更隐蔽、更高智商的克隆卡犯罪。

他事先通过网络,从广东省中山市某股份制商业银行职员手里购买了一台POS机,利用高科技手段破解了捆绑固话号码限制移机的程序,将中山的POS机拿到茂名电白老家使用。

经过耐心的等待,机会来了,一张从深圳稻香酒楼侧录信息(盗取银行卡信息),在茂名电白克隆制成的银行卡,经查询有“大料”:卡内资金有503.2万元!

准备

派人分赴各地银行蹲守

陈×亮立即纠集兄弟老乡“开工”:一路由他带着在茂名老家附近的山头上通过私拉电话线连接POS机和手提电脑上网;另一路派出十多名“车手”(在ATM机上取现的人员)分赴广州、东莞、湛江、阳江、茂名等地的银行,准备通过网上银行将赃款分散转账到事先准备的、冒用他人身份证件开户的180多张银行卡中进行提现。

C

开工

钱拆转180处一一提现

4月10日凌晨,陈×亮一伙人“热火朝天”地开工了——他们先通过POS机分三次将503.2万元划到自己掌握的银行账户,再通过网上银行将大额资金分成不等的180多笔小额资金,转账到180多个银行账户或网络支付宝账户。在短短的3个多小时内,通过银行柜员机提现近370万元。

D科技金融发展模式

警觉

分赃之后各自鼠窜潜伏

“少了130万元!”陈×亮一伙意识到警方已警觉并正在与自己“赛跑”,立即将作案用POS机、电脑及手机销毁并丢弃到山下的水塘里,在分赃后分散潜伏了起来。王普,永鑫、毅涛、立雄

“新三板投资要靠成长性来赚钱,而不仅仅是依靠分红,特别是一些高速成长的高科技企业。‘分红指标’只能作为参考,重点还是要分析这些企业的成长性。”张弛表示,投资人应该仔细分析新三板公司分红的内在逻辑。企业是否处于高速成长期,保留现金是否有利于企业保持高速成长;刨除分红现金后,是否能够继续支撑其未来的成长速度;企业留存的未分配利润如何投入。这些都是要考虑的因素。

然而从历史业绩看,新兴行业相关主题基金没有呈现出一派向好的景色。以重点投资于新兴成长型上市公司的博时新兴成长为例,该基金今年来亏损7.43%,跑输同类基金收入均值,在609只同类基金中排在第535名。

据公开报价,金价去年9月份下跌了4.7%,与长期趋势相反。

部分产能过剩行业受到较大冲击,当地“淘汰一批”的要求也使得不良贷款反弹压力增大。目前山东部分钢铁企业负债率超过100%,而与此同时,一些属于过剩产能的企业误判行业发展态势,实施盲目扩张,最终导致资金链断裂。

然而从历史业绩看,新兴行业相关主题基金没有呈现出一派向好的景色。以重点投资于新兴成长型上市公司的博时新兴成长为例,该基金今年来亏损7.43%,跑输同类基金收入均值,在609只同类基金中排在第535名。

保健品:保健品需求最旺,肝肾养护品销量增4倍

此外,中信银行资本实力进一步增强。在近期英国《银行家》杂志(The Banker)发布的最新一期世界1000家大银行排名中,中信银行一级资本全球排名第37位,较去年上升了10位,在中资银行中排名第七;总资产全球排名第48位,较去年上升了9位。

银行卡 警方 诈骗案

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来自阳江的网友说:评论时间:2021-05-07
不要总是踮着脚尖爱一个人,那样很累,撑不了太久。 回复
来自南安的网友说:评论时间:2021-05-07
不要总是踮着脚尖爱一个人,那样很累,撑不了太久。 回复

  • 来自东阳的网友说:评论时间:2021-05-07
    明明知道自己很受伤了,却说你不必觉得欠我什么。 回复

  • 来自敦化的网友说:评论时间:2021-05-07
    对你我还是放不下,现实真的好残忍,哭了,谁还会心疼?累了,谁让我依靠?我从不相信距离会冲淡思念,不管是时间上的,还是空间上的,我就这么痴痴地守候着这份美丽,不想让任何人明白,也不期望任何人理解。想你,是永远不变的心情,牵挂是如此的甜蜜…… 回复

来自华阴的网友说:评论时间:2021-05-06
走好选择的路,别选择好走的路。 回复
来自瓦房店的网友说:评论时间:2021-05-06
在外的伤痛总能痊愈,而我,从此是个带有内伤的人,一生一世,残疾地活着,该如何是好。谁把谁真的当真,谁为谁心疼。 回复

  • 来自淮南的网友说:评论时间:2021-05-06
    你看,这么多人,这么大的世界,我遇到了你,你也遇到了我,真好。 回复

  • 来自开封的网友说:评论时间:2021-05-06
    我不怕你什么都没有,我怕我什么都想要。 回复

  • 来自昆明的网友说:评论时间:2021-05-05
    我之甘冒世之不韪,竭全力以争取,非特求免凶残之痛苦,实求良善之安顿,求人格之确立,求灵魂之救度耳。我将于茫茫人海中,访我唯一灵魂之伴侣。得之,我幸;不得,我命。 回复

  • 来自富阳的网友说:评论时间:2021-05-05
    每到一个陌生的城市,我的习惯是随便走走,好奇心驱使我去探寻这里的热闹的街巷和冷僻的角落。在这途中,难免暂时地迷路,但心中一定要有把握,自信能记起回住处的路线,否则便会感觉不踏实。我想,人生也是如此。 回复

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